結論:
人の言うこと鵜呑みにしちゃダメ
みなさん積立NISAしてますか?
私は普通のNISAしちゃってるんで積立NISAはできません…が、
ジュニアNISAやってるんで参考に読んでみました。
NISAもそのうち廃止されそうだし、そしたら積立NISAに移行します♪
まず作者が「セゾン投信社長」って時点で
「ステマ(ダイマ?)か…」
で終了なんだけど、
答え合わせするのがけっこう好きなので読んじゃった。
さて、「つみたてNISAはこの8本を選びなさい」…
(1ページあれば伝えられる内容で、
よく1冊のボリュームにできたな…とある意味感動)
まず積立NISAがいかにお得かを力説。
それから、積立NISAの投信自体が、
すでに良いものに厳選されているということ。
(162本/6000本以上)
・国際分散
・日本株の比率が1/3以下かつ0でない
・為替ヘッジなし
・純資産総額50億円以上
・ターゲットイヤーファンド(2040とかついてるやつ)は除外
・〇分配金再投資 ×毎月分配型
・信託期間が無期限
さて、2019年時点でこれらの条件を満たした8本の投信。
3年後の今、どうなっているか、見てみましょう。
1~8位の銘柄について、2019年1月を1としてグラフにしました。
さらに、楽天購入ランキング1位の
「eMAXISSlim米国株式(S&P500)」を基準として追加しました。(赤線)
※6位の楽天・全世界株式インデックスファンドは
CSVデータダウンロードできなかったので始点終点のみです。
・・・・はい。
散々たる結果ですね…。
適当に拾ってきた投信にぼろ負けしとるやん…
1位推しの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と
3位推しの「世界経済インデックスファンド」も沈んでるし。
2位の「セゾン資産形成の達人ファンド 」は頑張ってるけど、
6位の「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」にぼろ負け。
ここから逆転するのはかなりキツそうだぞ。
コロナとか不測の事態があったとはいえ、
答え合わせは残念な結果となりました。
つまり結論は…
人の言うことを鵜呑みにしちゃダメ!
ってことだね!
この人つい最近も本出してるけど、読まなくていいよね(笑)
もしくは5年後に読んで答え合わせかな~
とりあえず、私は、
eMAXISSlim米国株式(S&P500)と
楽天・全世界株式インデックス・ファンドを
購入リストに入れておきました♪
まあ、他のも、下がってる今が買い時という見方もできるけどね…
今後上がるかはなんとも言えないね…。